KYC Banque & Fintech : conformité financière par la donnée transactionnelle
Banque, fintech, crypto : un même socle de conformité, trois réalités opérationnelles
Vous opérez dans les services financiers, et votre conformité KYC (Know Your Customer, vérification d'identité client) répond à un cadre commun : lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme (LCB-FT), directive européenne anti-blanchiment AMLD6, RGPD, eIDAS 2.0. Cette base réglementaire s'applique à toute structure qui collecte, vérifie ou archive l'identité d'un client financier.
Mais derrière ce socle commun, vos contraintes diffèrent selon votre verticale :
BANQUE
Supervision ACPR et vigilance renforcée
En banque, votre dispositif KYC s'inscrit dans un environnement supervisé par l'ACPR, avec un volume d'onboardings critique, un parcours souvent multicanal et des exigences de vigilance renforcée sur les profils à risque.
FINTECH
Onboarding rapide, scalabilité API, DSP2 et DORA
En fintech, vos contraintes se concentrent sur la rapidité d'onboarding, la scalabilité de l'API, l'intégration native dans une stack moderne, et la conformité à DSP2 ainsi qu'à DORA pour la résilience opérationnelle.
CRYPTO
MiCA, statut PSAN et Travel Rule
En crypto, votre cadre réglementaire spécifique repose sur MiCA (Markets in Crypto-Assets), le statut PSAN auprès de l'AMF, et la Travel Rule qui impose la traçabilité émetteur/bénéficiaire de chaque transfert.
Vos trois verticales — accès direct
Chaque verticale fait l'objet d'une page détaillée avec ses cas d'usage, ses spécificités sectorielles et ses indicateurs de performance.
Visiter KYC Banque — Conformité automatisée pour banques, néobanques et acteurs du crédit. Vous vérifiez l'identité, pilotez le contrôle PEP (personnes politiquement exposées), filtrez les sanctions et tracez les déclarations Tracfin.
Visiter KYC Fintech — Onboarding API-first pour fintechs, paiements, BNPL et néobanques. Vous intégrez la solution en quelques jours, accédez à un SLA temps réel et calibrez le scoring de risque sur votre cas d'usage.
Visiter KYC Crypto — Vérification d'identité conforme MiCA pour exchanges, wallets et PSAN. Vous automatisez la Travel Rule, déployez l'anti-blanchiment crypto et identifiez les bénéficiaires effectifs.
Une approche commune : la donnée transactionnelle au cœur de votre dispositif
« Parce qu'aujourd'hui, tout est falsifiable, sauf la vie réelle et les actes d'achats de chacun. » Cette conviction guide notre approche sur les trois verticales financières. Nous vérifions l'identité à travers les données issues de transactions d'achats vérifiées, adossées à des sources de data gouvernementales, télécoms, médias.
Notre approche eIDV (vérification d'identité électronique) est un complément nécessaire aux autres phases du dispositif KYC. Vous gardez vos contrôles documentaires, votre reconnaissance faciale, votre authentification forte. Nous ajoutons la couche transactionnelle qui les ancre dans la vie réelle.
Que vous souhaitiez activer l'eIDV en complément de votre brique biométrique ou en mode autonome pour les utilisateurs faible risque, nous orchestrons la combinaison adaptée à votre profil de risque. Vous accédez à un dispositif de vérification graduable, calibré sur votre verticale et votre exposition à la fraude.
Les six cadres réglementaires de votre conformité
| Cadre | Périmètre | Verticales concernées |
|---|---|---|
| LCB-FT | Lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme | Banque, fintech, crypto |
| AMLD6 | Sixième directive européenne anti-blanchiment | Banque, fintech, crypto |
| eIDAS 2.0 | Identification électronique et services de confiance | Banque, fintech, crypto |
| RGPD | Protection des données personnelles | Banque, fintech, crypto |
| MiCA | Markets in Crypto-Assets, cadre crypto unifié | Crypto |
| DSP2 / DORA | Authentification forte du client, résilience opérationnelle | Banque, fintech |
Chaque verticale fait l'objet d'un audit de conformité spécifique. Notre DPO MV Group (Cabinet Inside Avocats) supervise l'alignement de vos sources de données avec ces cadres, en cohérence avec les recommandations de l'ACPR, l'AMF, la CNIL et Tracfin.
Trois indicateurs de robustesse sur le périmètre financier
| Indicateur | Valeur |
|---|---|
| Vérifications d'identité réalisées chaque mois pour vos clients | 5 millions |
| ROI démontré sur cas client banque en ligne | 220:1 |
| Sources mondiales mobilisables pour vos contrôles | 4 000 |
Sur le cas client banque en ligne référencé, le passage à l'eIDV a permis de réduire le taux d'abandon à l'inscription de 25 % à 5 % et d'automatiser 60 000 onboardings annuels. Ces volumes ne sont pas une vitrine : ils traduisent la profondeur de couverture qui répond à votre exigence sectorielle, sans dépendance à un éditeur unique.
Notre indépendance, votre garantie
« Euroleads n'est pas juge et partie. » Nous ne collectons ni n'hébergeons aucune donnée. Notre métier consiste à identifier, qualifier et sélectionner les meilleures sources mondiales et les solutions techniques tierces les plus adaptées à votre cas d'usage. Cette posture vaut pour le data marketing comme pour le KYC : sur les trois verticales financières, nos recommandations restent impartiales par construction.
Trois bénéfices concrets pour votre projet :
AUCUN BIAIS ÉDITEUR
Recommandations impartiales par construction
Aucun biais éditeur dans la recommandation que vous recevez. Vous accédez à la combinaison de sources et de techniques la plus pertinente pour votre verticale, pas celle d'un éditeur intéressé.
AUDIT GRATUIT
Mesurez votre couverture actuelle
Un audit gratuit de votre dispositif KYC existant, pour mesurer votre couverture actuelle et l'optimum atteignable selon votre exposition au risque.
CONFORMITÉ AUDITÉE
Supervision DPO MV Group, RGPD et lois locales
Une conformité auditée pour chaque source mobilisée pour vous, supervisée par le DPO MV Group, conforme au RGPD et aux lois locales.
Euroleads est filiale de MV Group (sept filiales digitales et data : Yumens, GoodBuy Media, Euroleads, Tribu, Avanci, Yes Indeed, Weaver-fi). Vous bénéficiez ainsi d'une synergie composée de tous les métiers du digital et de la data.
Votre prochain pas
Vos enjeux dictent la recherche de nos sources. Vous nous décrivez votre verticale, votre profil de risque et vos exigences réglementaires. Nous vous proposons en retour la combinaison de sources et de techniques tierces la plus pertinente — eIDV par la donnée transactionnelle, biométrie ou contrôle documentaire selon votre cas d'usage.